Além de necessárias para desempenhar determinadas atribuições em bancos ou corretoras de investimentos, as certificações do mercado financeiro são um importante diferencial na orientação aos clientes.
E isso não se aplica somente aos profissionais que atuam na área comercial, mas também aos que prestam suporte administrativo nessas organizações. Afinal, em um ambiente tão competitivo, a qualificação da equipe é um dos principais fatores que determinam o sucesso do negócio.
O que são as certificações do mercado financeiro?
As certificações financeiras são chancelas que alguns profissionais recebem quando comprovam conhecimentos relevantes para atuar em determinadas áreas. Essas credenciais validam a expertise e demonstram que o profissional está apto a desenvolver funções, que vão desde as mais simples às mais sofisticadas.
O mercado financeiro é muito amplo e complexo e, por isso, existe um tipo de certificação específico para cada necessidade. Por exemplo, há funções que exigem preparação em gestão de riscos, avaliação de investimentos, conformidade regulatória, e assim por diante.
Quem deseja obter essas certificações, deve prestar provas que podem demandar mais ou menos horas de estudos, dependendo da complexidade do tema. Quem aplica e gerencia essas provas são as entidades certificadoras, cada qual com a sua expertise.
Entidades certificadoras do mercado financeiro
No Brasil, as instituições abaixo estão entre as principais que oferecem certificações do mercado financeiro voltadas a investimentos e gestão de recursos de terceiros:
- – ANBIMA (Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais);
- – FEBRABAN (Federação Brasileira de Bancos);
- – APIMEC (Associação dos Analistas e Profissionais de Investimento do Mercado de Capitais);
- – Ancord (Associação Nacional das Corretoras e Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários, Câmbio e Mercadorias);
Cada certificação possui um determinado custo, que é revisto de tempos em tempos pela entidade responsável. Para saber quais os valores atualizados, é preciso consultar o site de cada uma delas.
Principais certificações do mercado financeiro
Confira agora as chancelas mais importantes para os profissionais desse mercado:
CPA 10 e CPA 20
A CPA-10 (Certificação Profissional ANBIMA) é a porta de entrada para as certificações do mercado financeiro, pois trata de assuntos mais genéricos sobre serviços financeiros. Ela é obrigatória para os profissionais que atuam no atendimento a clientes, comercializando produtos financeiros em bancos ou corretoras de investimentos.
Por sua vez, a CPA-20 abrange a CPA-10 e acrescenta outras aptidões para que o profissional possa trabalhar em áreas como corporate, private banking e investidores institucionais, por exemplo.
CEA
A CEA (Certificação de Especialista em Investimentos) também é emitida pela ANBIMA, e capacita profissionais para que atuem como especialistas em investimentos. Além disso, permite que os certificados possam recomendar produtos a clientes de diferentes segmentações.
Essa certificação engloba a CPA-10 e a CPA-20, e ainda contempla temas mais específicos, sendo indicada para quem pretende atuar exclusivamente na área de investimentos.
Uma vantagem da CEA é que ela abrange a CPA-10 e a CPA-20, pois ela aborda temas mais específicos. Dessa forma, ela é indicada para quem deseja atuar exclusivamente na área de investimentos.
CNPI
Para quem deseja trabalhar no mercado de capitais, a CNPI (Certificação Nacional do Profissional de Investimento) é uma das certificações mais importantes. Com ela, o profissional se torna analista de valores mobiliários, estando apto a fazer valuation de empresas, produzir relatórios e recomendar investimentos.
Criada pela APIMEC, essa certificação possui três categorias: CNPI para análise fundamentalista, CNPI-T para análise técnica ou CNPI-P, que abrange as duas anteriores. O analista pode optar pela área com que mais se identificar, ou se especializar na análise fundamentalista e técnica simultaneamente.
CFG, CGA e CGE
As três são certificações da ANBIMA votadas à gestão de recursos. A CFG (Certificação de Fundamentos em Gestão) é o passo inicial para quem quer iniciar ou acelerar a carreira na gestão de recursos de terceiros. Ela não habilita o profissional como gestor, mas é pré-requisito para obter as outras duas.
Já a CGA (Certificação de Gestores ANBIMA) permite que o profissional faça a gestão de fundos de investimento, e a CGE (Certificação de Gestores para Fundos Estruturados) tem foco em produtos como Fundos Imobiliários, FIDCs (fundos de direitos creditórios) e FIPs (fundos de participações).
AAI Ancord
Passamos agora para o universo dos Agentes Autônomos de Investimentos (AAI), representados pela Ancord.
O papel de um AAI é dar a orientação necessária para que seus clientes possam tomar as decisões mais adequadas na hora de investir, de acordo com o perfil de cada um. No entanto, ele não pode indicar nenhum tipo de investimento, ao contrário do profissional que possui CNPI. Esse profissional também não possui vínculo com nenhuma instituição financeira, sejam bancos ou corretoras, e não administra uma carteira de investimentos, pois sua função é exclusivamente orientar na tomada de decisão.
CFA
A CFA (Chartered Financial Analyst), oferecida pelo CFA Institute, é uma das certificações internacionais mais reconhecidas no mercado financeiro, pois permite que os profissionais atuem em diversos países.
As provas (que costumam ser bastante complexas) e todo o material de estudo são em inglês, mesmo para os candidatos do Brasil e de outros países. Além disso, para podes se candidatar aos testes, é exigido um passaporte válido.
Em relação a outras certificações, há poucos profissionais brasileiros que possuem CFA. Dessa forma, ela acaba sendo um importante diferencial competitivo para quem procura destaque no mercado financeiro.
CIIA
A CIIA (Certified International Investment Analyst) é outra importante certificação internacional, considerada a versão europeia da CFA. Ela é emitida pela Association of Certified International Investment Analysts, e, no Brasil, é a APIMEC que a representa.
A prova para a CIIA tem o mesmo grau de complexidade da CFA e, por isso, também é muito valorizada no mercado financeiro nacional e internacional. Para obter essa certificação, o candidato precisa realizar quatro provas que contemplam temas sobre contabilidade, economia, administração de carteiras, finanças corporativas, renda fixa e variável, e diversos outros relacionados.
